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在很多国家，私下换汇与“洗钱罪”关联密切，因为你无法确定换取的现金来源。如果是毒品交易、抢劫所得赃款，那么你持有过、又将这些钱通过购物、投资、置业等渠道用出去，就等于“洗钱”。相关案件侦破后，换汇者也将被牵连，轻则罚款、重则坐牢。
今年以来，中国驻外多家使领馆都曾发布提醒，称多次接到中国公民来电反映遭遇换汇诈骗。这些受害人大都通过朋友互相推荐，在微信群中与换汇人联系，轻信对方发来的或伪造或可取消的银行转账截图，导致被骗汇款，财产受损。华人律师呼吁海外中国公民及华人群体勿贪图小利，务必通过正规、合法途径换汇。
奥地利的不少侨领和留学生表示，华人换汇网站、微信群在奥地利也相当常见，新移民、新留学生的需求尤其明显。
也有侨领表示，他曾加入当地一个华人微信群，其中换汇参与者多达四百余人。“因为公开发言提醒群友私下换汇的危害，很快就被群主‘踢’出并拉黑”，这位侨领说。
“一方面，确有人对私下换汇的风险认识不足，贪图一时方便;另一方面，私下换汇门槛低、利润高，有人想借此赚些快钱，有人则想长期牟利，明知有隐患也不惜铤而走险，说到底是利令智昏”，海外华人法律界人士如此概括私下换汇行为。
法律界人士提醒说，很多国家严打洗钱，私下换汇无法保证资金来源是否合法，易使换汇者沦为洗钱链条的一环，可能面临法律处罚。
隐患众多，仍有人执意为之，首先是对私下换汇的危害认识不足，贪图方便;另一方面，私下换汇门槛低、利润高，有人想借此赚些快钱，有人则想长期牟利，说到底是利令智昏。
律师提醒，一些海外生活中习以为常的行为，如代购、置业、经营公司等，如对涉及的大笔资金来源缺乏合理解释，也存在被认定为洗钱的风险。在他看来，无论何种身份、从事哪些行业，都有必要掌握一些基本的经济和法律常识。增强防范意识也必不可少，律师也提醒：“涉及现金交易、银行账目等，即使是亲友要求帮忙，也要提高警惕。”
哪些行为涉嫌“洗黑钱”?
贪小便宜吃大亏，一些我们习以为常的行为，在很多国家存在“洗钱”犯罪的风险：
随身携带大量现金，且对现金来源无法给出合理解释。
自己在海外开设银行账户，亲友转账过来，想借此买房，且未说明资金来源。
作为老板，用现金发工资，不通过银行账户，员工拿了现金去消费可被认定为公司洗钱。
从事代购往往需要大量现金，有人在当地找人私下换汇，但不了解现金来源。
在微信群张罗换汇本身就涉嫌违法，拿到相关牌照才能从事金融服务。
与此同时，旅奥多年的华人也希望可以通过“维城”提醒大家：
不要以为微信的服务器在北京，你所旅居的海外国家就拿你没辙!
就像现在很多人申请美国旅行签证，需要向美国使领馆提供你的个人微信号。
同样地，千万别以为奥地利当局无法监控你在微信群里的言行。
据知情人士介绍，微信群里完全可能有奥地利当局雇佣的会中文的人，在其中观察你的一言一行。如有越雷池的举动，你完全有可能成为奥地利有关部门的下一个“目标”。
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（责任编辑：Hui）
