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人在海外,总以为只要“奉公守法”,“违法犯罪”就跟自己没关系?错错错!您可知,多少人都是“犯事”时浑然不知,事发才追悔莫及!令人身陷囹圄的,通常都是些自以为没事的“小事”!
小侨今天就为您梳理出了,五个最易被海外华人踩中的雷区!桩桩件件都是真实案例,您可一定别当耳旁风!切记提醒亲友,别被蝇头小利蒙蔽,不管到啥时候,也千万别干这五件事!否则,跟给自己埋雷没有区别,麻烦分分钟找上你!
忌私下换汇:极易涉嫌洗黑钱
小莉(化名)在英国一所大学读研。2018年9月入学后,经朋友介绍,加入了一个私人换汇微信群。
微信群里,群友经常有用人民币兑换英镑的需求。在这里,汇率比银行利率低,而且没有手续费,让小莉觉得很方便。
2018年11月,她便答应了一位群友私下换汇的请求:与不同的人接头领取现金,再用自己的英国银行账户把钱分别汇入换汇人的英镑账户。
自认为不是太大的事,小莉一连帮过几次,多的时候能领到几万英镑现金,拿到钱就往不同账户汇款,有人几百、有人几千,而小莉自己其实并未收取任何“好处”。
不料,就在最近,当小莉再次从接头人手里拿到现金时,一大波警察突然出现。不由分说,小莉就被警方拷到警察局。
后来她才知道,来送现金的“接头人”早已被警方盯上。小莉因为“洗黑钱”被起诉,这才意识到,私下换汇涉嫌违法,可能带来极为严重的后果。
小莉“踩雷”,可以说是因为缺乏社会经验,对私下换汇的风险认识不足,贪图一时方便。
然而,有相当一部分出国多年的华侨华人,是因为私下换汇门槛低、利润高,想借此赚些快钱,明知隐患还要铤而走险。
对此,小侨建议您遇到类似情况,脑子一定要多画几个问号,记住“天下没有免费的午餐”——
骗子和银行同等汇率换汇,而且不要手续费,甚至先把外币给你,种种迹象都表明这笔交易就是“天上掉馅饼”砸在自己的头上,试问,哪那么容易有这等好事?
换汇时,首先要想到对方的钱是怎么来的,干不干净,如果钱来路不正,被抓是迟早的事。
而一旦骗子被抓,你便糊里糊涂地成了洗钱从犯,偷鸡不成蚀把米,不仅钱被骗,自己还要为“洗钱”而锒铛入狱,人财两空。